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银行合规经营心得感悟4篇.doc

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银行合规经营心得感悟4篇.doc

银行合规经营 心得 感悟 4 篇 【篇一】 近期, xx支行组织全体员工学习了 20多起严重违规典型案例,我感受颇深,各项业务操作中仍然存在风险隐患,坚持合规操作已是非常之迫切。做为一名基层柜员,我更应该严格合规操作,以下是我的一点心得体会 。 一、思想高度重视,提高合规意识。在每个工作日,我们都在进行着业务操作或是业务管理,我们应该习惯性的思考我们正在进行的操作或管理是 否合规合法,是否还存在可以完善的地方,对照违规处理办法上规定的 “高压线 ”行为,我们必须避免,这不单是对建行负责,也是为自己负责。思想决定行为和习惯,每个员工思想上能够引起高度重视 ,合规理念一定会深入人心。 二、廉洁自律,严格要求自己。此次的合规案例学习是对现实出现的案例的归纳与总结,对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为建行员工,要时刻注意行为规范,保持清醒头脑,远离不良风气,免受各种诱惑,严格按照 规章制度 来要求自己。 三、加强学习,严格执行各项 规章制度 。保持虚心的学习态度,向领导、同事多请教、多学习,现在各种新事物层出不穷,尤其是金融业具有较大的创新性,但是,创新就存在风险,因此,保持进取不止的学习态度,有利于我们正确判断风险,进一步明确自己的岗位职责,强化自我保护意识, 在实际工作中严格按照各项 规章制度 履行岗位职责。 通过本次学习,我认识到合规操作的重要性,同时对 规章制度 有了更深刻的认识,在今后的工作中,我将进一步加强 规章制度 学习,认真履行工作职责,勤奋工作,深思慎行。时刻加强学习,时刻严以律己,时刻警钟长鸣,做一名合规的建行员工 【篇二】 25起案例,每一例都是血的教训,少至 100元,多至几百万元,不论金额的大小,涉案人员均被行政开除,情节严重的甚至受到了刑事处罚。 25位涉案人员,身处不同的工作岗位,有柜员、有业务主管、有客户经理、有金库管理员,无一例外,全部都是因为自身的合规意识不足、风险意识不足,责任意 识不足,最终铤而走险伸出了犯案的双手,断送了自己的大好前途。 合规无小事。柜面上的每一项业务操作规范,小至系统操作员代码、密码的保管,大至现金尾箱的清点封箱,大额现金业务、转账业务的授权审核,每一处都有可能是一个风险点。不能因为要求繁琐而落实不到位,不能因为业务忙碌就忽略不执行,不能因为熟人要求就视制度于无物。往往,因为自己的掉以轻心,就给了他人可乘之机。合规操作,不仅仅是制度的严格执行,同时也是对自己的一种自我保护。 案防是大事。每一个案件的发生,都是源于员工的侥幸心理,每一个案件的开始都是由第一次的小心 翼翼、忐忑不安没被发现后,而逐步变本加厉,肆无忌惮。这些案例中的经办人员,平日或多或少都参与了网络博彩或民间借贷。认真对待每一次员工行为排查,重视每一次员工谈话,重视每一次员工家访,不走过场,防微杜渐,发现问题的苗头及时上报、及时遏制,对于案件的防控十分重要。 培训需重视。犯案源于没有敬畏之心,犯案源于视规章于无形,犯案源于日常教育的缺乏。只有加强对一线员工,特别是新进员工的警示教育,用鲜活的案例去展示犯案的后果,用血一般的教训去警醒每位员工,才能从根本上起到震慑的作用,让员工明白 “莫伸手,伸手必被抓 ”,让 员工知道踏过规章的底线,越过制度的红线就是万丈深渊。实时学,事事念,利用各种形式,比如晨会、夕会、例会、员工讨论等,学习各类案例,学习 规章制度 ,规范操作行为,强化员工的责任意识,让员工时刻保持警惕,警钟长鸣。 考核要严格。规范从来离不开管理,也从来离不开考核, “严是爱,宽是害 ”,发现了问题不能仅仅只是表面上的提醒,严格按照考核制度进行问责,才能让员工意识到违规了必然会要受到处罚,甚至受到重罚,否则每一次的轻纵就会变成对员工违规行为的默许,也会助长员工不合规操作的歪风邪气。无规矩不成方圆,严肃问责,只有员工 “知敬畏、存戒惧、守底线 ”,才能营造出合规操作,廉洁自律,依法经营的良好氛围。 【篇三】 合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。柜面操作违规违纪问题等仍然存在,体现出我们员工纪律规矩意识淡薄、 警示教育不到位、监督管理和制度建设不到位等问题。 金融行业特殊,时刻存在着因外部因素侵蚀形成的风险事件。许多典型案例所带来的沉重代价更是强烈的警示,不但给银行造成重大资金风险和损失,还会严重损害银行的形象。而发生案件,不但要严惩行内的涉案人员,还要追究相关经办岗位、管理岗位和领导岗位人员的责任,甚至会对一些员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对建设银行造成的损失,还是对员工造成的伤害,都令人为之惋惜。 流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。讲合规其实就是一颗责任心对客户,对自己,对单位合规就是一种约 束力,合规就是一份使命感,合规文化的建设贵在坚持。合规文化的建设是一个持续的动态过程,而不是一劳永逸的工作。树立 “合规从高层做起、合规创造价制、合规人人有责 ”的合规意识,烘托和营造良好的合规氛围,逐步形成防控各种违规行为的动态防护网,最终会培育和创建具有我行特色的合规企业文化。 通过警示教育学习,我深刻的认识到自身在理想信念方面、在政治生活学习方面、在改造自己主观世界方面还存在一些问题和不足,并表示在以后的工作和学习中纠正,一是树立正确人生观、价值观、权力观;二是抵制住诱惑,要见诱惑心不动,见财物心不痒,始 终以银行利益为重,按照 规章制度 办事,做一个清清白白的人。 【篇四】 近期我行学习了关于山东省莱芜分行,江苏省南京分行,山东省临沂兰山支行,山西省分行接受人民银行反洗钱处罚情况的通报,这四个案例都明确的指出了我行在客户身份识别,客户洗钱风险等级管理,大额和可疑交易报告等反洗钱合规管理存在的问题。 客户身份识别是反洗钱监管检查的重点,我行今年以来一直在加强 存量客户信息补录工作,数据的完整性已经有了明显提升,但是在客户持续身份识别方面,个人客户身份证件,公司客户证件过期后未及时更新的现象依然存在。对于银行业发展来说,合规经营是业务发展的基石。柜面操作存在重系统操作,轻制度规范的问题。从信息补录的劳动量和艰难度都无不告诫我们,在前台操作必须做到有规可依,有章可循,强化客户身份识别,持续提高客户身份信息质量,切实做好初次识别,持续识别,受益人所有人的识别。 近日,中国人民银行、公安、税务等部门联合发文,2019年将加大涉税洗钱的管理,我行近期都收到省行反洗钱中心尽 职调查表,客户协查单。在 2018年 12月底还对反洗钱高风险客户进行身份识别及后续控制设置为不收不付。这一系列的举措,可以看出银行在反洗钱过程中具有极其重要的作用,尽管现在网络支付平台和第三方支付平台受到了大众的青睐,但也让犯罪分子有机可乘,在洗钱过程中大量使用,但其资金最终仍需通过银行账户达到最终目的。作为银行工作人员,在客户开户时就应做好尽职调查,通过与客户交谈、实地调查及通过其他途径尽可能了解客户,并将客户的信息详细录入,而不是满足于身份证的表面信息。总之,作为银行工作人员,应在日常工作及生活中加强反洗 钱意识,留意身边的异常行为,发现可疑线索及时向上级部门报告。 反洗钱不是一项简单的金融工作,它已经上升到关乎国家发展和安全的高度,为未来的工作中,我行在履行金融机构应尽义务的同时,也将进一步增强责任感和使命感,积极主动,扎实推进反洗钱各项工作。

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